O ranking Melhor Banco Para Investir (MBPI) 2025, elaborado pelo Centro de Estudos em Finanças da FGV/SP e promovido pelo portal E-Investidor, avaliou cerca de 700 fundos de alta renda e varejo com base em desempenho, risco e percepção dos clientes.
Para concorrer à premiação, as instituições precisam atingir um número mínimo de avaliações, o que tende a favorecer bancos com maior base de investidores, embora fundos de gestoras independentes também integrem o ranking divulgado no Portal de Fundos.
A metodologia varia conforme a classe de ativo: fundos DI são avaliados apenas pelo retorno; fundos de renda fixa e multimercados, pelo Índice de Sharpe ajustado ao CDI; e fundos de ações, pela comparação com o Ibovespa, com foco na menor volatilidade.
Bancos que lideram nos investimentos
Bradesco
- Liderança nas categorias de fundos DI, multimercados e de ações entre investidores de alta renda e varejo.
- Expansão estratégica no segmento, com reforço da equipe de gestão, ampliação de produtos e fortalecimento de governança, processos e controle de riscos.
- Maior foco em fundos de crédito, beneficiados pelo fechamento dos spreads e pela melhora recente da rentabilidade.
Itaú
- Segunda colocação geral no ranking e presença no top 3 em cinco categorias.
- Destaque por decisões voltadas à proteção dos clientes, incluindo a suspensão preventiva da distribuição de determinados títulos bancários posteriormente envolvidos em um grande episódio negativo do mercado financeiro.
Caixa Econômica Federal
- Liderança na categoria de fundos de renda fixa e terceira posição na classificação geral.
- Manutenção de condições comerciais específicas para clientes, inclusive em produtos de fundos de investimento.
O estudo também incorpora avaliações contínuas sobre qualidade de atendimento ao longo do ano, compondo indicadores adicionais relacionados à experiência do cliente. Para o cenário de 2026, a perspectiva predominante no mercado aponta melhora relativa para ativos de renda variável diante da expectativa de ciclo de queda de juros, o que tende a favorecer os fundos de ações.
